يمثل الاحتيال على بطاقات الائتمان تهديدًا كبيرًا في قطاع BFSI. يقوم نظام الكشف عن الاحتيال في بطاقة الائتمان بدراسة وتحليل أنماط سلوك المستخدم ويستخدم تقنيات مسح الموقع لتحديد أي أنماط غير عادية. يتضمن أحد أنماط المستخدم سلوكًا مهمًا للمستخدم مثل عادات الإنفاق وأنماط الاستخدام وما إلى ذلك. يستخدم النظام الموقع الجغرافي للتحقق من الهوية. في حالة اكتشاف أي نمط غير عادي ، سيُطلب من المستخدم الخضوع لعملية التحقق مرة أخرى.
يقوم نظام الكشف عن الاحتيال بتخزين بيانات المعاملات السابقة لكل مستخدم. بناءً على هذه البيانات ، يقوم بحساب أنماط سلوك المستخدم القياسية للمستخدمين الفرديين ، وأي انحراف عن تلك الأنماط العادية يصبح مشغلًا للنظام. في حالة حدوث أي نشاط غير عادي ، لن يقوم النظام برفع التنبيهات فحسب ، بل سيمنع المستخدم أيضًا بعد ثلاث محاولات غير صالحة.
